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生命保険相談

~ムダのない保険のつくりかたと
万全なアフターフォロー~

 
1. 現在ご加入中の生命保険がある場合は

「生命保険ご契約一覧表」「生命保険の推移表」を作成し現在の保険内容と仕組みを確認していきます。

<生命保険ご契約一覧表>


<生命保険の推移表>


必要保障額を算出する

死亡保障額はライフプラン(ライフプラン相談を参照)を作成し、必要保障額を算出する。

(*相続対策で生命保険を活用する場合は「生命保険の非課税額」又は「相続税額を生命保険で備える」など)



②  医療保障は、公的保障制度(高額療養費など)疾病別入院費用データを参考に、どこまでを保険でカバーしたいのかを考えることによって算出します。



3.必要保障額と家計状況に適した保険料を基に

・「保障」だけにするのか、「保障+貯蓄」にするのか?
・保険料の払込期間の設定はどうするか?
などのメリット・デメリットを踏まえた上でどのような生命保険がベストなのか を考える事によって、「あなたに合ったムダのない生命保険」を作ることができます。

4.万全なアフターフォロー

当事務所にて生命保険のご契約をいただいたお客さますべてに・・

☆ライフプラン相談・ライフプラン表の作成
 ・・・随時無料
☆生命保険ご契約一覧表・生命保険の推移表
 ・・・毎年1回更新
☆オリジナルエンディングノートの作成
 ・・・無料(年1回変更可)


上記のアフターフォローさせていただいております。