いわき市のライフプラン・生命保険・住宅ローン|佐藤英信FP事務所 【内郷・常磐・草木台地区】

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代表者ご挨拶・個人情報保護方針


■代表者ご挨拶
はじめまして、佐藤英信FP事務所のホームページをご覧いただきましてありがとうございます。
ここにおいでくださったご縁に感謝いたします。
私は、1967年(昭和42年)11月4日生まれ 福島県いわき市平出身
妻、男の子1人、女の子4人、母1人の8人家族です。

私は、郵便局にて20年間にわたり
生命保険、貯金、投資信託、変額年金の販売の仕事を経験させてもらい、
仕事に必要性も感じたためファイナンシャルプランナー(AFP)の資格も
この時期に取得いたしました。
今の土台を作ってもらったことには本当に感謝しています。
 
私が初めて加入した生命保険は、土建業をしていた花の独身19歳の頃、
当時、生命保険の仕事をしていた先輩の勧めで死亡保険金3,000万円の定期付終身保険でいきなりの保険デビューでした。
今の私だったら、死亡保障は300万円の終身保険に加入したなぁ~

夢のマイホームは、子供が3人に増えた頃…4階建てのアパートの4階に住んでいました。
ベランダからゴルフボールを投げる子供がでてきて…これはマズイ
そんな時、遊びに行っていた住宅展示場のAハウスメーカーの営業マンの一言
「今の家賃ぐらいでマイホームを購入できますよ。」…それを聞いてほぼ衝動買い。
私が購入したマイホーム、土地は定期借地権付き(借地です、50年後には更地にして地主さまに返します。)
住宅ローンの金利も下がってきて、4%の住宅ローンの見直しをしようとしたところ…
銀行のかたの一言、「借地の方には融資できません。」わたし「え…そうなの…しらなかった。」
その後、あきらめきれなかった私はオール電化にすることを条件にAハウスメーカーから交渉してもらいなんとか2.5%の住宅ローンに切り替えることができました…ホッ

振り返るとあの頃、何も知らない私が気軽に【相談】ができる人がいればもう少し上手に生命保険の加入もできたし、住宅ローンも組めたのではないでしょうか。

また、金融の営業をしていると、いろいろなお客さまと出会います。

国民年金にご加入するのがわからなかったお客さま
障害年金の請求をしていないお客さま
勘違いから、厚生年金の受給手続きをされていないお客さま
相続トラブルで、お困りのお客さま
住宅ローン繰り上げ返済を教えてあげたら喜ばれてみたり
相続対策を実行されたお客様
自社商品ではカバーしきれない保障を紹介したり

これらの経験が
大切なお客さまをもっと総合的にサポートし、解決・実行まで導くには
【企業の販売】の仕事をしていたのでは限界を感じ
【個人の相談】の仕事をはじめました。


今まで蓄積してきた経験を基にお客さまの将来を少しでも豊かにできる情報をお届けしたいと思います。


 
佐藤英信FP事務所
代表 佐藤英信
■保有資格■
ファイナンシャルプランナー(AFP)
トータルライフコンサルタント
住宅ローンアドバイザー
相続アドバイザー
年金アドバイザー
 
 

■佐藤英信FP事務所の個人情報保護方針
個人情報の取り扱いについて
佐藤英信FP事務所ではお客さま氏名、電話番号、住所、電子メールアドレス、お申込みのサービス内容の個人情報の保護に関し、
以下の取り組みを実施しております。
また、個人情報に関する法令およびその他の規範を遵守し、お客様の大切な個人情報の保護に万全を尽くします。

個人情報の取得
業務上必要範囲内で、かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します。

個人情報利用目的
ご相談・サービスのご提供のために必要な範囲で利用します。
その他の目的に利用することはありません。

個人データの安全管理措置
取扱う個人データの漏えい,滅失またはき損の防止その他の個人データの安全管理のため、
安全管理に関する取扱い規定等の整備及び実施体制の整備、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、
正確性・最新性を確保するために必要かつ適切な措置を講じます。

個人データの第三者への提供
お客様より取得させていただいた個人情報を第三者に提供することはありません。
但し、次の場合は除きます。
・ご本人の同意がある場合
・法令に基づく場合
・人の生命、身体又は財産保護のために必要がある場合であって、ご本人の同意を得ることが困難であるとき
・国の機関もしくは地方公共団体又はその委託を受けたものが法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、
 本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき

個人情報保護方針の改定について
お客様の個人情報の保護を図るために、また、法令その他の規範の変更に対応するために、
個人情報保護方針を改定する事がございます。改定があった場合は当ホームページにてお知らせいたします。